Das Federal Bureau of Investigation hat eine Warnung über ein Betrugsschema herausgegeben, das chinesischsprachige Personen in den gesamten Vereinigten Staaten ins Visier nimmt. Das Programm beginnt mit einem ungefragten Anruf auf Mandarin oder Kantonesisch von jemandem, der behauptet, einen Krankenversicherungsanbieter zu vertreten. Der Anrufer behauptet, dass eine Operation ohne Zustimmung auf dem Konto des Opfers aufgezeichnet wurde. Der Empfänger wird dann darüber informiert, dass eine Untersuchung läuft, und wird gebeten, an einem Folgeanruf teilzunehmen.
According to the FBI basiert die Operation auf der Fälschung der Anrufer-ID, um den Kontakt legitim erscheinen zu lassen. Das Ziel des ursprünglichen Anrufers ist es, Dringlichkeit zu erzeugen, damit das Opfer engagiert bleibt.
Sobald die Person die Behauptung infrage stellt, wird der Anruf an eine zweite Person weitergeleitet, die sich als chinesischer Strafverfolgungsbeamter ausgibt. Diese Person verstärkt den Druck, indem sie dem Opfer mitteilt, dass sie mit einer Strafverfolgung oder Auslieferung nach China rechnen droht. Opfer werden manchmal angewiesen, ein Videokommunikationsprogramm herunterzuladen und verbunden zu bleiben, damit die Person sie überwachen kann. Ihnen wird gesagt, dass diese Überwachung Teil einer strafrechtlichen Untersuchung ist. Das FBI berichtet, dass der Angreifer während des Anrufs gefälschte Dokumente oder Fallakten vorzeigen könnte, um die Interaktion glaubwürdig erscheinen zu lassen. In dieser Phase ist das Ziel, das Opfer zu zwingen, eine große Geldsumme zu zahlen, die als Kaution oder Kaution bezeichnet wird.
Das FBI gibt an, dass die Opfer dieser Operation unter Druck gesetzt wurden, persönliche Informationen und Gelder auf von der Betrugsgruppe kontrollierte Konten zu überweisen. In einigen Fällen wurde den Personen geraten, den Kontakt zu Freunden und Familie zu vermeiden, bis die Angelegenheit geklärt ist. Das FBI weist darauf hin, dass diese Isolationstaktik eingesetzt wird, um Opfer daran zu hindern, Rat einzuholen, der den Betrug aufdecken könnte. Die Behörde hat außerdem von Fällen berichtet, in denen Opfer angewiesen wurden, bei der Überweisung von Geldern an Kriminelle zu helfen. Diese Taktik macht das Opfer effektiv zu einem ahnungslosen Teilnehmer an der größeren Operation.
Der Betrug ist effektiv, weil er die Angst vor rechtlichen Konsequenzen ausnutzt und die Wahrnehmung ausnutzt, dass die Anrufer bekannte Autoritäten repräsentieren. Der Einsatz sowohl eines amerikanischen Versicherungsanbieters als auch der chinesischen Strafverfolgungsbehörden schafft eine vielschichtige Erzählung, die für ein Ziel, das mit der Funktionsweise dieser Behörden nicht vertraut ist, schlüssig erscheint. Sprachliche Vertrautheit ist zentral für das Schema. Durch die Verwendung von Mandarin oder Kantonesisch und die Referenz auf chinesische Rechtsprozesse baut der Angreifer schnell Vertrauen und Autorität auf. Darüber hinaus machen sich viele Opfer Sorgen über mögliche Auswirkungen auf ihren Einwanderungsstatus oder ihre Reisepläne, was die Wahrscheinlichkeit erhöht, dass sie sich daran halten.
Das FBI rät jedem, der einen unerwarteten Anruf dieser Art erhält, aufzulegen und die Angelegenheit direkt mit seinem Versicherungsanbieter anhand bekannter Kontaktinformationen zu überprüfen. Die Behörde betont, dass Strafverfolgungsbehörden keine Zahlungen per Telefon verlangen und keine Anweisung geben, Kommunikationsprogramme zur Überwachung zu installieren. Personen, die glauben, ins Visier genommen worden zu sein, werden ermutigt, eine Meldung über das Internet Crime Complaint Center in ic3.gov zu erstatten.
Das FBI empfiehlt außerdem, Anrufaufzeichnungen, Screenshots und Transaktionsdetails zu speichern, was den Ermittlern helfen kann, Muster im System zu erkennen. Gemeinschaftsgruppen und Universitäten, die chinesischsprachige Bewohner betreuen, werden ermutigt, die Empfehlungen zu teilen, um die Zahl erfolgreicher Versuche zu reduzieren.