Les forces de l’ordre de Londres ont arrêté cinq hommes en lien avec ce que les autorités décrivent comme une escroquerie sophistiquée à l’investissement en crypto-monnaie. Les suspects, âgés de 21 à 37 ans, ont été arrêtés par l’unité de criminalité économique du service de police métropolitain au début du mois d’octobre. Cette affaire a déclenché un appel de la part d’officiers qui pensent que des milliers de victimes ont pu être touchées et que les pertes pourraient atteindre des millions de livres.
Le système faisant l’objet de l’enquête reportedly utilisait des sites Web annonçant des opportunités de prévente de nouveaux jetons numériques. Des noms tels que « DTX Exchange », « Intel Markets » et « Cryptids » figurent dans la liste des plates-formes signalées par la police. Ces sites promettaient d’énormes rendements, affirmant souvent que les investisseurs pourraient doubler ou plus leur argent une fois que les nouveaux jetons seraient cotés sur les principales bourses de crypto-monnaies. Mais ce que les enquêteurs ont découvert était beaucoup moins bénin, car beaucoup de ces jetons n’avaient aucune intention réelle d’être cotés, aucune valeur sous-jacente, et les promotions étaient prétendument une façade pour siphonner des fonds d’investisseurs sans méfiance.
Comment l’arnaque semblait fonctionner
Selon les déclarations de la police, la fraude a commencé avec des sites Web persuasifs qui avaient l’air professionnels et utilisaient des supports de marketing soignés et de fausses approbations pour attirer les investisseurs. La promesse de récompenses élevées a créé un sentiment d’urgence et d’excitation. Une fois que quelqu’un s’est investi, la pression ne s’est pas arrêtée là. Certains des suspects auraient appelé les victimes après leur dépôt initial, encourageant ainsi de nouveaux investissements et renforçant l’illusion de légitimité.
Dans le cadre de l’enquête, la police décrit ce que l’on appelle communément une opération de « chaufferie ». Cela signifie que les vendeurs ont agressivement convaincu les gens de verser plus d’argent dans les stratagèmes. Mais dans les coulisses, il n’y avait pas de véritable jeton, pas d’inscription en attente et aucun profit à livrer. Les jetons n’existaient que de nom, et une fois l’argent transféré, il était très difficile de le récupérer ou de le retracer.
Bien que le montant exact de l’argent perdu n’ait pas encore été confirmé publiquement, la police estime que les pertes sont substantielles et que le nombre de victimes est important. Des milliers de personnes à Londres et au-delà pourraient être touchées. Certains rapports suggèrent que même si la somme ne correspond peut-être pas aux plus grands braquages de cryptomonnaies de mémoire récente, l’impact généralisé et le nombre de personnes impliquées en font un incident grave.
L’un des plus grands risques pour les victimes est la nature irréversible des transactions en crypto-monnaies. Une fois que les fonds sont envoyés dans un portefeuille frauduleux, ils sont généralement perdus. La police souligne qu’avec les cryptomonnaies, les méthodes de récupération traditionnelles ne fonctionnent souvent pas, car il n’y a pas de banque pour annuler la transaction, pas de grand livre contrôlé par un régulateur et les plateformes frauduleuses sont conçues pour disparaître. La combinaison d’une présentation professionnelle, d’une persuasion de suivi et de l’opacité de la crypto rend ces escroqueries particulièrement dangereuses.
Signes avant-coureurs et ce à quoi vous devez faire attention
Cette affaire met en évidence plusieurs signes avant-coureurs auxquels toute personne envisageant d’investir dans les crypto-monnaies devrait être attentive. Tout d’abord, la promesse de rendements importants garantis dans un court laps de temps est un signal d’alarme. Les investissements légitimes ne garantissent jamais les bénéfices, et lorsqu’un site prétend que vous pouvez facilement doubler ou tripler votre argent, vous devriez poser des questions. La police a constaté que les plateformes dans cette affaire revendiquaient des rendements de 100 % ou plus tout en fournissant peu ou pas de preuves d’opérations légitimes.
Deuxièmement, les sites Web d’investissement qui s’appuient fortement sur un marketing agressif, le soutien de célébrités (réelles ou fausses) et la pression pour agir rapidement exigent une prudence accrue. Les plateformes liées à cette enquête ont utilisé une image de marque professionnelle et des tactiques de pression pour persuader les victimes d’investir rapidement. Troisièmement, l’absence de preuve crédible qu’un jeton sera un jour répertorié est une grave préoccupation. Dans ce cas, les enquêteurs ont conclu que de nombreux jetons n’avaient aucun plan ou capacité d’apparaître sur les principales bourses, ce qui signifie que la promesse n’a jamais été soutenue par la réalité.
Enfin, une fois que vous envoyez des fonds ou des crypto-monnaies à un site que vous soupçonnez d’être frauduleux, les chances de les récupérer sont minces. La Met Police a insisté sur ce point dans ses communications publiques : si vous avez des doutes, ne poursuivez pas.
Ce que les victimes et les investisseurs potentiels peuvent faire
Si vous pensez avoir été la cible d’une escroquerie similaire, il y a quelques étapes à prendre en compte. Tout d’abord, signalez l’incident aux organismes d’application de la loi compétents, car ils pourraient être en mesure de vous mettre en relation avec l’enquête plus large et d’aider à recueillir des preuves. Au Royaume-Uni, cela inclurait de contacter le service Action Fraud ou l’unité de criminalité économique de la police métropolitaine.
Deuxièmement, examinez vos relevés de compte et l’historique de vos portefeuilles de crypto-monnaies pour détecter toute transaction non autorisée ou suspecte. Si vous avez investi dans un jeton qui promettait de gros gains, vérifiez s’il y a des signes de tentatives de paiement, de demandes de retrait soudaines ou de disparition de la plateforme. Troisièmement, soyez prudent avant d’investir davantage, surtout si quelqu’un vous appelle à plusieurs reprises pour vous encourager à « recharger » votre position pour réaliser des gains. Cela peut faire partie de l’escalade de l’escroquerie.
Pour vos décisions d’investissement futures, effectuez des recherches minutieuses : vérifiez si la société ou la plateforme est enregistrée, si le jeton est répertorié sur des bourses légitimes, si le site Web a un historique antérieur ou des critiques, et si vous pouvez vérifier ses affirmations de manière indépendante. Soyez particulièrement prudent lorsque vous contactez un conseiller financier qui insiste sur l’urgence ou utilise des tactiques de pression.