Le Federal Bureau of Investigation a émis une alerte concernant un stratagème de fraude visant des personnes parlant chinois à travers les États-Unis. Le dispositif commence par un appel téléphonique non sollicité en mandarin ou cantonais de la part de quelqu’un prétendant représenter un assureur santé. L’appelant affirme qu’une opération a été enregistrée au nom de la victime sans approbation. Le destinataire est alors informé qu’une enquête est en cours et est invité à participer à un appel de suivi.
According to the FBI , l’opération repose sur l’usurpation de l’identification de l’appelant pour donner l’impression que le contact est légitime. L’objectif de l’appelant initial est de créer de l’urgence afin que la victime reste engagée.
Une fois que la personne remet en question la demande, l’appel est transféré à une seconde personne qui se fait passer pour un agent des forces de l’ordre chinoises. Cette personne intensifie la pression en disant à la victime qu’elle risque de poursuites ou d’extradition vers la Chine. Il arrive que les victimes soient obligées de télécharger un programme de communication vidéo et de rester connectées afin que la personne puisse les surveiller. On leur dit que cette surveillance fait partie d’une enquête criminelle. Le FBI rapporte que l’attaquant peut afficher des documents ou dossiers falsifiés lors de l’appel pour rendre l’interaction crédible. À ce stade, l’objectif est de contraindre la victime à payer une somme importante décrite comme une caution ou un dépôt de garantie.
Le FBI affirme que les victimes de cette opération ont été poussées à fournir des informations personnelles et à transférer des fonds vers des comptes contrôlés par le groupe fraudeur. Dans certains cas, on a dit aux personnes d’éviter tout contact avec leurs amis et leur famille jusqu’à ce que la situation soit résolue. Le FBI note que cette tactique d’isolement est utilisée pour empêcher les victimes de demander des conseils susceptibles de révéler la fraude. L’agence a également signalé des cas où des victimes ont été dirigées pour aider à transférer des fonds à des criminels. Cette tactique transforme effectivement la victime en un participant involontaire à l’opération plus large.
La fraude est efficace car elle exploite la crainte des conséquences juridiques et la perception que les appelants représentent des autorités familières. L’utilisation à la fois d’un assureur américain et des forces de l’ordre chinoises crée un récit complexe qui semble cohérent pour une cible qui ne connaît peut-être pas le fonctionnement de ces agences. La familiarité linguistique est au cœur du schéma. En utilisant le mandarin ou le cantonais et en se référant aux procédures juridiques chinoises, l’attaquant instaure rapidement la confiance et l’autorité. De plus, de nombreuses victimes peuvent s’inquiéter de l’impact potentiel sur leur statut d’immigration ou leurs projets de voyage, ce qui augmente la probabilité qu’elles se conforment.
Le FBI conseille à toute personne recevant un appel inattendu de ce type de raccrocher et de vérifier l’affaire directement auprès de son assureur en utilisant des coordonnées connues. L’agence souligne que les forces de l’ordre ne demandent pas de paiements téléphoniques et n’ordonnent pas aux gens d’installer des programmes de communication pour surveillance. Les personnes qui pensent avoir été ciblées sont encouragées à déposer une plainte via le Centre de plaintes contre les crimes sur Internet à ic3.gov.
Le FBI recommande également de sauvegarder les enregistrements d’appels, captures d’écran et détails de transaction, ce qui peut aider les enquêteurs à identifier des schémas dans le système. Les groupes communautaires et universités qui accueillent les résidents sinophones sont encouragés à partager cet avis afin de réduire le nombre de tentatives réussies.