De Federal Bureau of Investigation heeft een waarschuwing uitgegeven over een fraudepraktijk die zich richt op Chineessprekende personen in de Verenigde Staten. Het systeem begint met een ongevraagd telefoontje in het Mandarijn of Kantonees van iemand die beweert een zorgverzekeraar te vertegenwoordigen. De beller beweert dat er zonder toestemming een operatie op het account van het slachtoffer is opgenomen. De ontvanger krijgt vervolgens te horen dat er een onderzoek gaande is en wordt gevraagd deel te nemen aan een vervolggesprek.
According to the FBI , de operatie vertrouwt op het spoofen van de beller-ID om het contact legitiem te laten lijken. Het doel van de oorspronkelijke beller is om urgentie te creëren zodat het slachtoffer betrokken blijft.
Zodra de persoon de claim in twijfel trekt, wordt het gesprek doorgeschakeld naar een tweede persoon die zich voordoet als een Chinese wetshandhaver. Deze persoon vergroot de druk door het slachtoffer te vertellen dat hij vervolgd of uitgeleverd aan China kan worden. Slachtoffers worden soms opgedragen een videocommunicatieprogramma te downloaden en verbonden te blijven zodat de persoon hen kan monitoren. Ze krijgen te horen dat deze monitoring deel uitmaakt van een strafrechtelijk onderzoek. De FBI meldt dat de aanvaller tijdens het gesprek vervalste documenten of dossiers kan tonen om de interactie geloofwaardig te laten lijken. In deze fase is het doel om het slachtoffer te dwingen een groot geldbedrag te betalen, aangeduid als borgtocht of borg.
De FBI stelt dat slachtoffers van deze operatie onder druk zijn gezet om persoonlijke informatie en geld over te maken naar rekeningen die door de fraudegroep worden beheerd. In sommige gevallen is mensen verteld contact met vrienden en familie te vermijden totdat de zaak is opgelost. De FBI merkt op dat deze isolatietactiek wordt gebruikt om te voorkomen dat slachtoffers advies zoeken dat de fraude kan onthullen. De dienst heeft ook gevallen gemeld waarin slachtoffers werden opgedragen te helpen bij het overmaken van geld naar criminelen. Deze tactiek maakt het slachtoffer effectief een onbewuste deelnemer aan de bredere operatie.
De fraude is effectief omdat het uitbuitte van angst voor juridische gevolgen en de perceptie dat de bellers bekende autoriteiten vertegenwoordigen. Het gebruik van zowel een Amerikaanse verzekeringsmaatschappij als Chinese wetshandhaving creëert een gelaagd verhaal dat coherent lijkt voor een doelwit dat mogelijk niet bekend is met hoe deze instanties werken. Taalkundige vertrouwdheid staat centraal in het schema. Door Mandarijn of Kantonees te gebruiken en te verwijzen naar Chinese juridische processen, bouwt de aanvaller snel vertrouwen en autoriteit op. Daarnaast maken veel slachtoffers zich zorgen over de mogelijke impact op hun immigratiestatus of reisplannen, wat de kans vergroot dat ze zullen meewerken.
De FBI adviseert iedereen die een onverwacht telefoontje van dit soort ontvangt om op te hangen en de zaak rechtstreeks te verifiëren bij hun verzekeraar met behulp van bekende contactgegevens. De instantie benadrukt dat wetshandhavingsinstanties geen betalingen per telefoon eisen en mensen niet instrueren om communicatieprogramma’s te installeren voor monitoring. Personen die denken dat ze zijn doelwit worden aangemoedigd om een melding te doen via het Internet Crime Complaint Center op ic3.gov.
De FBI raadt ook aan om oproepgegevens, screenshots en transactiegegevens op te slaan, wat onderzoekers kan helpen patronen in het systeem te identificeren. Gemeenschapsgroepen en universiteiten die Chineessprekende bewoners bedienen, worden aangemoedigd om het advies te delen om het aantal succesvolle pogingen te verminderen.