O FBI emitiu um alerta sobre um esquema de fraude que tem como alvo indivíduos de língua chinesa em todo os Estados Unidos. O esquema começa com uma ligação telefônica não solicitada em mandarim ou cantonês de alguém que afirma representar um provedor de seguro de saúde. O interlocutor alega que uma cirurgia foi registrada na conta da vítima sem aprovação. O destinatário é então informado de que uma investigação está em andamento e é solicitado a participar de uma ligação de acompanhamento.
According to the FBI , a operação depende da falsificação do identificador de chamadas para fazer o contato parecer legítimo. O objetivo do ligador inicial é criar urgência para que a vítima permaneça engajada.
Assim que a pessoa questiona a alegação, a ligação é transferida para um segundo indivíduo que se passa por policial chinês. Esse indivíduo intensifica a pressão ao dizer à vítima que ela enfrenta processo ou extradição para a China. Às vezes, as vítimas são obrigadas a baixar um programa de comunicação por vídeo e permanecer conectadas para que o indivíduo possa monitorá-las. Eles são informados de que esse monitoramento faz parte de uma investigação criminal. O FBI relata que o atacante pode exibir documentos falsificados ou arquivos de casos durante a ligação para tornar a interação credível. Nessa fase, o objetivo é coagir a vítima a pagar uma grande quantia de dinheiro descrita como fiança ou depósito de segurança.
O FBI afirma que as vítimas dessa operação foram pressionadas a fornecer informações pessoais e transferir fundos para contas controladas pelo grupo de fraude. Em alguns casos, as pessoas foram orientadas a evitar contato com amigos e familiares até que a questão seja resolvida. O FBI observa que essa tática de isolamento é usada para impedir que as vítimas busquem aconselhamento que possa expor a fraude. A agência também relatou casos em que vítimas foram direcionadas a ajudar na transferência de fundos para criminosos. Essa tática transforma efetivamente a vítima em participante involuntária da operação mais ampla.
A fraude é eficaz porque explora o medo de consequências legais e a percepção de que os chamadores representam autoridades conhecidas. O uso tanto de uma seguradora americana quanto das forças de segurança chinesas cria uma narrativa em camadas que parece coerente para um alvo que pode não estar familiarizado com o funcionamento dessas agências. A familiaridade linguística é central para o esquema. Ao usar mandarim ou cantonês e referenciar processos legais chineses, o atacante constrói confiança e autoridade rapidamente. Além disso, muitas vítimas podem se preocupar com o possível impacto em seu status migratório ou planos de viagem, o que aumenta a probabilidade de que cumpram.
O FBI aconselha qualquer pessoa que receber uma ligação inesperada desse tipo a desligar e verificar o caso diretamente com sua seguradora, usando informações de contato conhecidas. A agência enfatiza que as agências de aplicação da lei não exigem pagamentos por telefone e não instruem as pessoas a instalarem programas de comunicação para monitoramento. Indivíduos que acreditam ter sido alvo são incentivados a registrar um boletim de ocorrência através do Centro de Reclamações de Crimes na Internet no ic3.gov.
O FBI também recomenda salvar registros de chamadas, capturas de tela e detalhes das transações, o que pode ajudar os investigadores a identificar padrões no esquema. Grupos comunitários e universidades que atendem residentes de língua chinesa estão sendo incentivados a compartilhar o aviso para reduzir o número de tentativas bem-sucedidas.