Um homem da Carolina do Norte foi condenado a uma prisão federal por seu papel em um esquema de longa duração que vendeu informações pessoais pertencentes a milhões de idosos americanos para fraudadores que usaram esses dados para atacar vítimas com golpes e campanhas de marketing enganosas.
Segundo o Departamento de Justiça dos EUA, o réu ajudou a operar um negócio que coletava, analisava e vendia informações altamente detalhadas para consumidores, que depois foram usadas por grupos criminosos para identificar idosos considerados mais propensos a responder a ofertas fraudulentas. Os promotores disseram que a operação durou anos e gerou grandes quantias de receita ao fornecer listas de marketing direcionadas para operadores fraudulentos.
As autoridades disseram que os dados incluíam nomes, endereços residenciais, idades, históricos de compras e outras informações de perfil de consumidores que permitiram aos fraudadores criar campanhas de golpe altamente personalizadas. Os registros teriam sido usados em esquemas envolvendo sorteios falsos, notificações fraudulentas de prêmios, ofertas fraudulentas de subsídios governamentais e outras formas de fraude financeira voltadas principalmente contra idosos.
Promotores federais argumentaram que o réu forneceu conscientemente dados a organizações envolvidas em atividades enganosas e ilegais. Investigadores disseram que a operação focava em identificar consumidores que já haviam respondido a ofertas de marketing, tornando-os alvos mais atraentes para campanhas de fraude repetidas.
Documentos judiciais descreviam os registros como “listas de”, termo comumente usado por redes fraudulentas para identificar pessoas que já enviaram dinheiro para golpes ou responderam a solicitações enganosas. Os promotores disseram que essas listas aumentaram significativamente a eficácia de campanhas fraudulentas ao ajudar criminosos a focar nas vítimas vulneráveis.
O caso está ligado a investigações mais amplas sobre operações de corretagem de dados e marketing direto que forneceram informações de consumidores para redes de fraude ao longo de mais de uma década. Processos anteriores ligados à mesma rede resultaram em condenações de vários executivos e funcionários envolvidos na venda de conjuntos de dados de consumidores direcionados para organizações criminosas.
O Departamento de Justiça tem focado cada vez mais no papel de corretores de dados e empresas de marketing que facilitam fraudes ao fornecer informações detalhadas sobre o consumidor. Os promotores argumentaram que empresas que fornecem informações pessoais sensíveis podem desempenhar um papel fundamental em possibilitar crimes financeiros em grande escala, mesmo quando não estão se comunicando diretamente com as vítimas.
As autoridades disseram que milhões de idosos americanos foram expostos a campanhas de fraude relacionadas às vendas de dados, com muitas vítimas sofrendo perdas financeiras significativas. Os investigadores descreveram a operação como parte de um ecossistema maior que monetizava informações pessoais e ajudava golpistas a identificar indivíduos mais propensos a serem explorados.
Autoridades federais disseram que a sentença envia a mensagem de que organizações e indivíduos que lucram ao fornecer dados a redes fraudulentas podem enfrentar consequências criminais junto com os golpistas que executam os esquemas.