Apa itu penipuan email Penerima/Warisan

Penipuan email Penerima Manfaat/Warisan adalah penipuan 419 yang menjanjikan orang sejumlah besar uang. Secara teknis diklasifikasikan sebagai penipuan biaya di muka, penipuan mengklaim penerima telah mewarisi jutaan dolar tetapi untuk mendapatkannya, mereka harus terlebih dahulu melakukan beberapa pembayaran ribuan dolar. Ini adalah salah satu penipuan tertua dan paling umum di luar sana, dan kebanyakan orang akan menemukannya dengan satu atau lain cara.

 

 

 

Kami baru-baru ini menemukan penipuan email Warisan dari “NAGARAJ RAMAKRISHNAN” yang mengklaim bahwa penerima seharusnya mewarisi $3.8 juta. Ini adalah contoh klasik dari penipuan 419 (juga dikenal sebagai Penipuan Pangeran Nigeria), yang pada dasarnya menipu orang untuk melakukan pembayaran di muka untuk mendapatkan bagian yang signifikan dari sejumlah besar uang. Alasan penipuan ini dikenal sebagai 419 penipuan adalah bahwa angka “419” mengacu pada bagian dari KUHP Nigeria yang berhubungan dengan penipuan. Dan karena penipuan warisan ini sering menyebut Nigeria dan seorang pangeran Nigeria, mereka juga dikenal sebagai penipuan Pangeran Nigeria.

Penipuan 419 khusus ini mengklaim bahwa “Dokumen rilis transfer dana Warisan/Kontrak” penerima telah ditinjau dan disetujui. Seharusnya, dokumen penerima telah ditahan untuk waktu yang lama, mencegah uang ditransfer ke mereka. Tetapi Chief Credit Officer yang seharusnya Nagaraj Ramakrishnan dari Dubai Islamic Bank/EIB telah menyetujui dokumen yang diperlukan sehingga penerima sekarang dapat mengklaim pembayaran sebagian sebesar $3,8 juta.

From: “NAGARAJ RAMAKRISHNAN”
Subject: DEAR BENEFICIARY

Dubai Islamic Bank
P.O.Box 1080, Dubai
United Arab Emirates

Dear Beneficiary

We wish to congratulate and inform you that after thorough review of your Inheritance/Contract funds transfer release documents in conjunction with the World Bank and the International Monetary Fund assessment report, your payment file was forwarded to us for immediate transfer of a part-payment of US$3,800,000.00(Three Million Eight Hundred Thousand United States Dollars) to your designated bank account from their offshore account with us.

The audit reports given to us, shows that you have been going through hard times to see to the release of your funds, which has been delayed by some dubious officials.

We therefore advice that you stop further communication with any correspondence outside this office.

Kindly reconfirm your details to enable us credit your account through online or by telegraphic transfer and send copies of the funds transfer release documents to you and your bankers for confirmation.

Should you follow our directives, your funds will be credited and reflect in your bank account within five (5) bank working days.

For further details and assistance on this Remittance Notification, kindly provide us with the below details:

FULL NAME AND AGE:
TELEPHONE AND MOBILE NUMBERS:
FULL CONTACT ADDRESS

Nagaraj Ramakrishnan
Chief Credit Officer,
Dubai Islamic Bank/EIB
Dubai, United Arab Emirates.

Untuk memulai proses transfer uang ke rekening penerima, pengirim memerlukan informasi tertentu, termasuk nama lengkap, usia, nomor telepon, dan alamat kontak lengkap. Meminta informasi dasar hanyalah bagian awal dari penipuan. Jika orang-orang jatuh cinta padanya dan mengirim informasi, pengirim kemudian akan meminta data rekening bank sehingga mereka dapat memulai transfer. Bagian terakhir pada dasarnya seperti ujian untuk menghilangkan orang yang kurang mudah tertipu.

Keterlibatan yang berkelanjutan dengan penipuan ini akan mengakibatkan pengirim meminta pembayaran karena beberapa jenis masalah yang dihadapi saat mencoba mentransfer dana. Misalnya, pengirim dapat mengklaim bahwa penerima harus memiliki jumlah tertentu (misalnya $10.000) di bank (dalam hal ini, Dubai Islamic Bank/EIB) untuk mendapatkan transfer sebesar itu. Jika penerima setuju untuk mengirim uang, masalah lain akan muncul dan lebih banyak uang akan diminta. Tidak jarang pengirim mengklaim bahwa uang itu akan digunakan untuk menyuap beberapa pejabat bank untuk mempermudah transfer uang. Ini pada dasarnya akan berlanjut sampai penerima menyadari apa yang sedang terjadi atau tidak punya uang lagi untuk dikirim.

Jika pada titik tertentu setelah melakukan transfer awal, penerima tidak lagi ingin mengirim uang, 419 scammers akan mulai menerapkan tekanan psikologis. Misalnya, jika penerima mengirim uang untuk diduga menyuap seseorang, penipu akan mulai mengancam akan mengekspos mereka karena melakukan kejahatan. Tidak jarang ancaman seperti itu meyakinkan orang untuk tidak memberi tahu siapa pun tentang situasinya, memperpanjang kesusahan mereka.

Untuk mencegah korban bisa mendapatkan uang mereka kembali, 419 scammer biasanya meminta uang untuk dikirim melalui transfer kawat menggunakan Western Union dan / atau MoneyGram. Karena transfer kawat internasional tidak dapat dibalik, ini adalah cara yang baik bagi scammers untuk mendapatkan uang. Selain itu, untuk menghindari diidentifikasi dan dilacak, semua komunikasi antara scammer dan korban terjadi melalui saluran anonim seperti email.

419 penipuan berasal dari abad ke-18 ketika apa yang disebut penipuan “Tahanan Spanyol” cukup umum. Penipuan warisan ini pada dasarnya adalah versi modern dari penipuan Tahanan Spanyol. Sementara sebagian besar dari mereka dikirim melalui email saat ini, orang-orang biasa mendapatkannya dalam bentuk surat di masa lalu.

Seberapa efektif penipuan ini masih bisa diperdebatkan. Penipuan Pangeran Nigeria khususnya dikenal luas sehingga kebanyakan orang akan pernah mendengarnya. Tetapi karena tidak ada catatan korban atau pembayaran yang dilakukan yang disimpan, sulit untuk mengukur jumlahnya. Tetapi mengingat bahwa mereka telah ada begitu lama, mereka setidaknya agak menguntungkan.

Apa yang harus Anda lakukan jika Anda menerima email penipuan 419?

Jika Anda pernah menerima email (atau surat fisik) yang mengklaim bahwa Anda telah mewarisi uang (atau bisa mendapatkannya dengan cara lain) dari orang yang tidak dikenal, abaikan saja. Setiap email dan surat yang menjanjikan ribuan atau bahkan jutaan dolar adalah penipuan. Selalu ikuti aturan emas “jika kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, itu karena memang begitu”.
Jika Anda telah jatuh cinta pada penipuan email Penerima Manfaat/Warisan atau 419 penipuan lainnya, ada baiknya menghubungi penegak hukum setempat jika Anda membayar uang. Jika Anda tidak mengirim uang kepada scammers, polisi tidak mungkin melakukan apa pun tetapi jika uang Anda dicuri, mereka setidaknya akan membiarkan Anda mengajukan laporan. Peluang untuk mendapatkan uang Anda kembali tidak besar tetapi masih layak untuk mengajukan laporan.