Wetshandhavingsinstanties in heel Europa hebben een geavanceerd cryptocurrency-fraude- en witwasnetwerk opgerold dat ongeveer € 600 miljoen heeft vergaard. De operatie, gecoördineerd door Eurojust en Europol, resulteerde tussen 27 en 29 oktober 2025 in arrestaties en inbeslagname van activa. Het harde optreden omvatte gelijktijdige acties in Cyprus, Spanje en Duitsland.
Negen personen werden gearresteerd op beschuldiging van het witwassen van geld in verband met frauduleuze investeringen. De autoriteiten voerden ook huiszoekingen uit en namen activa in beslag, waaronder € 800.000 op bankrekeningen, € 415.000 in cryptocurrencies en € 300.000 in contanten.
Onderzoekers zeggen dat het criminele netwerk tientallen nep-cryptocurrency-investeringsplatforms heeft opgezet die er legitiem uitzagen. Volgens Eurojust gebruikten de sites advertenties op sociale media, cold calling, verzonnen nieuwsartikelen en valse aanbevelingen van beroemdheden om slachtoffers te lokken.
Zodra beleggers geld op de schijnplatforms hadden gestort, zetten de boeven crypto-activa om en verplaatsten ze door een complex web van transacties om het spoor te verdoezelen. Slachtoffers konden hun investeringen niet terugkrijgen en de opbrengst werd witgewassen in meerdere rechtsgebieden.
Het onderzoek begon in 2023, aldus het parket van Parijs. Alleen al in Frankrijk identificeerden onderzoekers enkele honderden slachtoffers die geld hadden overgemaakt naar nep-investeringsplatforms die door het netwerk werden geëxploiteerd.
Europol’s assessment is dat op cryptocurrency gebaseerde criminaliteit professioneler en gestructureerder wordt. Het agentschap benadrukte dat het aanpakken van dergelijke transnationale dreigingen gecoördineerde inspanningen, geavanceerde instrumenten en ontwrichtende grensoverschrijdende operaties vereist.
De omvang van de fraude en het aantal deelnemende landen benadrukken de evoluerende aard van cryptocriminaliteit. Wat begon als individuele fraudeschema’s, is verschoven naar georganiseerde netwerken die grootschalige investeringszwendel, witwasoperaties en nep-uitwisselingsfronten uitvoeren.
Voor beleggers en consumenten onderstreept de aflevering een essentiële les. Cryptocurrency wordt steeds meer geïntegreerd in complexe fraude-ecosystemen. Zelfs als legitieme platforms de beveiliging en compliance opschalen, blijven criminelen misleiding combineren met technische verfijning.
Autoriteiten zeggen dat een belangrijke uitdaging het traceren van witgewassen geld blijft zodra ze cryptomarkten betreden. Blockchain-analyse, waarbij wordt samengewerkt tussen de particuliere industrie en openbare instanties, verbetert, maar criminelen maken nog steeds gebruik van opkomende rechtsgebieden, mixerservices en gefragmenteerde regelgeving.
De operatie illustreert ook het belang van vroege klachten van slachtoffers. Eurojust zei dat het onderzoek versnelde nadat gebruikers meldden dat ze geen geld konden opnemen. In veel gevallen werden de nep-investeringsplatforms gesloten of reageerden ze niet meer nadat er geld was gestort.
Verschillende landen die bij de sweep betrokken waren, bevestigden dat het netwerk opereerde onder namen die betrouwbaar klonken en schijnbaar legitieme beleggersdiensten, ondersteuningsteams en klantenportalen bood. Zodra de betalingen waren gedaan, sloten de systemen gebruikers uit of vereisten ze extra overdrachten onder het mom van regelgevende of administratieve kosten.
Ondanks de arrestaties en inbeslagnames waarschuwen onderzoekers dat de verstoring slechts een deel van het probleem is. Nieuwe domeinen, lege vennootschappen en opvolgende sites kunnen snel worden geactiveerd. De strijd tegen cryptofraude, zeggen ze, is dynamisch en aan de gang.
Voor cryptocurrency-platforms bieden de onthullingen een herinnering om de inspanningen voor beleggerseducatie te verbeteren. Transparante tariefstructuren, duidelijke licentie-informatie en echte bedrijfsregistratiegegevens worden essentiële signalen van legitimiteit.
Consumenten wordt ook geadviseerd om eenvoudige due diligence-controles uit te voeren voordat ze beleggen. Ze moeten de bedrijfsregistratie verifiëren, online beoordelingen controleren en er nooit van uitgaan dat goedkeuring van beroemdheden of betaalde advertenties de legitimiteit bevestigen. Als een site een hoog rendement garandeert met weinig of geen risico, moet deze met de nodige voorzichtigheid worden behandeld.
Hoewel het fraudenetwerk is ontmanteld, zullen de opbrengsten en de economische impact waarschijnlijk nog jaren voelbaar zijn. Het volgen, bevriezen en repatriëren van activa blijft een moeilijk proces, vooral wanneer digitale activa over de grenzen heen worden verplaatst.