La estafa por correo electrónico de beneficiarios / herencias es una estafa 419 que promete a las personas una gran suma de dinero. Técnicamente clasificada como una estafa de tarifa anticipada, la estafa afirma que el destinatario ha heredado millones de dólares, pero para obtenerlo, primero deben realizar varios pagos de miles de dólares. Es una de las estafas más antiguas y comunes que existen, y la mayoría de las personas la habrán encontrado de una manera u otra.
Recientemente nos encontramos con una estafa por correo electrónico de herencia de “NAGARAJ RAMAKRISHNAN” que afirma que el receptor supuestamente ha heredado $ 3.8 millones. Es un ejemplo clásico de una estafa 419 (también conocida como la estafa del príncipe nigeriano), que esencialmente engaña a las personas para que realicen pagos por adelantado para supuestamente obtener una parte significativa de una gran suma de dinero. La razón por la que estas estafas se conocen como estafas 419 es que el número “419” se refiere a la sección del Código Penal de Nigeria que se ocupa del fraude. Y debido a que estas estafas de herencia a menudo mencionan a Nigeria y un príncipe nigeriano, también se conocen como estafas de príncipes nigerianos.
Esta estafa 419 en particular afirma que los “Documentos de liberación de transferencia de fondos de herencia / contrato” del destinatario han sido revisados y aprobados. Supuestamente, los documentos del destinatario han sido retenidos durante mucho tiempo, impidiendo que el dinero se les transfiera. Pero el supuesto director de crédito Nagaraj Ramakrishnan del Banco Islámico de Dubai / BEI ha aprobado los documentos necesarios para que el destinatario ahora pueda reclamar un pago parcial de los $ 3.8 millones.
From: “NAGARAJ RAMAKRISHNAN”
Subject: DEAR BENEFICIARYDubai Islamic Bank
P.O.Box 1080, Dubai
United Arab EmiratesDear Beneficiary
We wish to congratulate and inform you that after thorough review of your Inheritance/Contract funds transfer release documents in conjunction with the World Bank and the International Monetary Fund assessment report, your payment file was forwarded to us for immediate transfer of a part-payment of US$3,800,000.00(Three Million Eight Hundred Thousand United States Dollars) to your designated bank account from their offshore account with us.
The audit reports given to us, shows that you have been going through hard times to see to the release of your funds, which has been delayed by some dubious officials.
We therefore advice that you stop further communication with any correspondence outside this office.
Kindly reconfirm your details to enable us credit your account through online or by telegraphic transfer and send copies of the funds transfer release documents to you and your bankers for confirmation.
Should you follow our directives, your funds will be credited and reflect in your bank account within five (5) bank working days.
For further details and assistance on this Remittance Notification, kindly provide us with the below details:
FULL NAME AND AGE:
TELEPHONE AND MOBILE NUMBERS:
FULL CONTACT ADDRESSNagaraj Ramakrishnan
Chief Credit Officer,
Dubai Islamic Bank/EIB
Dubai, United Arab Emirates.
Para supuestamente iniciar el proceso de transferencia de dinero a la cuenta del destinatario, el remitente requiere cierta información, incluido el nombre completo, la edad, el número de teléfono y la dirección de contacto completa. Solicitar información básica es solo la parte inicial de la estafa. Si las personas caen en él y envían la información, el remitente solicitaría los datos de la cuenta bancaria para que supuestamente puedan iniciar la transferencia. La última parte es esencialmente como una prueba para eliminar a las personas menos crédulas.
El compromiso continuo con esta estafa resultaría en que el remitente solicite un pago debido a algún tipo de problema encontrado al intentar transferir los fondos. Por ejemplo, el remitente puede afirmar que el destinatario debe tener una cierta suma (por ejemplo, $ 10,000) en el banco (en este caso, Dubai Islamic Bank / EIB) para obtener una transferencia tan grande. Si el destinatario acepta enviar el dinero, surgiría otro problema y se solicitaría más dinero. No es raro que el remitente afirme que el dinero se usaría para sobornar a algún funcionario bancario para facilitar la transferencia de dinero. Esto esencialmente continuaría hasta que el destinatario se dé cuenta de lo que está sucediendo o no tenga más dinero para enviar.
Si en algún momento después de realizar una transferencia inicial, el destinatario ya no quiere enviar dinero, 419 estafadores comenzarían a aplicar presión psicológica. Por ejemplo, si el destinatario envió dinero para supuestamente sobornar a alguien, el estafador comenzaría a amenazar con exponerlo por cometer un delito. No es raro que tales amenazas convenzan a las personas de que no le cuenten a nadie de la situación, prolongando su angustia.
Para evitar que las víctimas puedan recuperar su dinero, los estafadores de 419 generalmente solicitan que se envíe dinero a través de transferencias bancarias utilizando Western Union y / o MoneyGram. Dado que las transferencias bancarias internacionales no se pueden revertir, es una buena manera para que los estafadores obtengan el dinero. Además, para evitar ser identificado y rastreado, toda la comunicación entre el estafador y la víctima se realiza a través de canales anónimos como el correo electrónico.
419 estafas se remontan al siglo 18 cuando la llamada estafa del “prisionero español” era bastante común. Estas estafas de herencia son esencialmente una versión moderna de la estafa del prisionero español. Si bien la mayoría de ellos se envían por correo electrónico hoy en día, la gente solía obtenerlos en forma de carta en el pasado.
La eficacia de estas estafas es discutible. Las estafas del príncipe nigeriano en particular son ampliamente conocidas, por lo que la mayoría de la gente habrá oído hablar de ellas. Pero dado que no se mantienen registros de víctimas o pagos realizados, es difícil medir los números. Pero teniendo en cuenta que han existido durante tanto tiempo, son al menos algo rentables.
¿Qué debe hacer si recibe un correo electrónico fraudulento 419?
Si alguna vez recibe un correo electrónico (o una carta física) que afirma que ha heredado dinero (o puede obtenerlo de cualquier otra manera) de alguna persona desconocida, ignórelo. Cada correo electrónico y carta que promete miles o incluso millones de dólares es una estafa. Siempre sigue la regla de oro “si suena demasiado bueno para ser verdad, es porque lo es”.
Si ha caído en la estafa por correo electrónico beneficiario / herencia o cualquier otra estafa 419, vale la pena comunicarse con la policía local si pagó dinero. Si no envió dinero a los estafadores, es poco probable que la policía haga algo, pero si su dinero fue robado, al menos le permitirán presentar un informe. Las posibilidades de recuperar su dinero no son grandes, pero aún así vale la pena presentar un informe.
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