Qu’est-ce que l’arnaque par e-mail bénéficiaire/héritage

L’arnaque par e-mail de bénéficiaire / héritage est une arnaque 419 qui promet aux gens une grosse somme d’argent. Techniquement classée comme une arnaque à frais anticipés, l’escroquerie prétend que le destinataire a hérité de millions de dollars, mais pour l’obtenir, il doit d’abord effectuer plusieurs paiements de milliers de dollars. C’est l’une des escroqueries les plus anciennes et les plus courantes, et la plupart des gens l’auront rencontrée d’une manière ou d’une autre.

 

 

 

Nous avons récemment rencontré une arnaque par e-mail d’héritage de « NAGARAJ RAMAKRISHNAN » qui prétend que le destinataire aurait hérité de 3,8 millions de dollars. C’est un exemple classique d’escroquerie 419 (également connue sous le nom d’escroquerie du prince nigérian), qui incite essentiellement les gens à effectuer des paiements initiaux pour soi-disant obtenir une part importante d’une grosse somme d’argent. La raison pour laquelle ces escroqueries sont connues sous le nom d’escroqueries 419 est que le nombre « 419 » fait référence à la section du Code pénal nigérian qui traite de la fraude. Et parce que ces escroqueries à l’héritage mentionnent souvent le Nigeria et un prince nigérian, elles sont également connues sous le nom d’escroqueries au prince nigérian.

Cette escroquerie 419 prétend que les « documents de décharge de transfert de fonds hérités / contractuels » du bénéficiaire ont été examinés et approuvés. Soi-disant, les documents du destinataire ont été retardés pendant une longue période, empêchant l’argent de leur être transféré. Mais le supposé directeur du crédit Nagaraj Ramakrishnan de la Banque islamique de Dubaï / BEI a approuvé les documents nécessaires pour que le bénéficiaire puisse désormais réclamer un paiement partiel des 3,8 millions de dollars.

From: « NAGARAJ RAMAKRISHNAN »
Subject: DEAR BENEFICIARY

Dubai Islamic Bank
P.O.Box 1080, Dubai
United Arab Emirates

Dear Beneficiary

We wish to congratulate and inform you that after thorough review of your Inheritance/Contract funds transfer release documents in conjunction with the World Bank and the International Monetary Fund assessment report, your payment file was forwarded to us for immediate transfer of a part-payment of US$3,800,000.00(Three Million Eight Hundred Thousand United States Dollars) to your designated bank account from their offshore account with us.

The audit reports given to us, shows that you have been going through hard times to see to the release of your funds, which has been delayed by some dubious officials.

We therefore advice that you stop further communication with any correspondence outside this office.

Kindly reconfirm your details to enable us credit your account through online or by telegraphic transfer and send copies of the funds transfer release documents to you and your bankers for confirmation.

Should you follow our directives, your funds will be credited and reflect in your bank account within five (5) bank working days.

For further details and assistance on this Remittance Notification, kindly provide us with the below details:

FULL NAME AND AGE:
TELEPHONE AND MOBILE NUMBERS:
FULL CONTACT ADDRESS

Nagaraj Ramakrishnan
Chief Credit Officer,
Dubai Islamic Bank/EIB
Dubai, United Arab Emirates.

Pour soi-disant lancer le processus de transfert d’argent sur le compte du destinataire, l’expéditeur a besoin de certaines informations, notamment le nom complet, l’âge, le numéro de téléphone et l’adresse de contact complète. Demander des informations de base n’est que la première partie de l’arnaque. Si les gens tombent dans le panneau et envoient les informations, l’expéditeur demandera alors des données de compte bancaire afin qu’ils puissent soi-disant initier le transfert. La dernière partie est essentiellement comme un test pour éliminer les personnes moins crédules.

Un engagement continu avec cette escroquerie entraînerait l’expéditeur à demander un paiement en raison d’une sorte de problème rencontré lors de la tentative de transfert des fonds. Par exemple, l’expéditeur peut prétendre que le destinataire doit avoir une certaine somme (par exemple 10 000 dollars) dans la banque (dans ce cas, Dubai Islamic Bank / BEI) afin d’obtenir un transfert aussi important. Si le destinataire accepte d’envoyer l’argent, un autre problème se poserait et plus d’argent serait demandé. Il n’est pas rare que l’expéditeur prétende que l’argent serait utilisé pour soudoyer un responsable de la banque afin de faciliter le transfert d’argent. Cela continuerait essentiellement jusqu’à ce que le destinataire se rende compte de ce qui se passe ou n’ait plus d’argent à envoyer.

Si, à un moment donné après avoir effectué un transfert initial, le destinataire ne veut plus envoyer d’argent, 419 escrocs commenceraient à exercer une pression psychologique. Par exemple, si le destinataire envoyait de l’argent pour soi-disant soudoyer quelqu’un, l’escroc commencerait à menacer de le dénoncer pour avoir commis un crime. Il n’est pas rare que de telles menaces convainquent les gens de ne parler de la situation à personne, prolongeant ainsi leur détresse.

Pour empêcher les victimes de récupérer leur argent, 419 escrocs demandent généralement que de l’argent soit envoyé par virement bancaire en utilisant Western Union et / ou MoneyGram. Étant donné que les virements internationaux ne peuvent pas être inversés, c’est un bon moyen pour les escrocs d’obtenir l’argent. De plus, pour éviter d’être identifié et tracé, toutes les communications entre l’escroc et la victime se font par des canaux anonymes tels que le courrier électronique.

419 escroqueries remontent au 18ème siècle, lorsque l’escroquerie dite du « prisonnier espagnol » était assez courante. Ces escroqueries à l’héritage sont essentiellement une version moderne de l’escroquerie des prisonniers espagnols. Alors que la majorité d’entre eux sont envoyés par e-mail de nos jours, les gens les obtenaient sous forme de lettre dans le passé.

L’efficacité de ces escroqueries est discutable. Les escroqueries au prince nigérian en particulier sont largement connues, de sorte que la plupart des gens en auront entendu parler. Mais comme aucun registre des victimes ou des paiements effectués n’est conservé, il est difficile d’évaluer les chiffres. Mais étant donné qu’ils existent depuis si longtemps, ils sont au moins quelque peu rentables.

Que devez-vous faire si vous recevez un e-mail frauduleux 419?

Si jamais vous recevez un e-mail (ou une lettre physique) affirmant que vous avez hérité de l’argent (ou que vous pouvez l’obtenir de toute autre manière) d’une personne inconnue, ignorez-le. Chaque courriel et lettre promettant des milliers, voire des millions de dollars est une arnaque. Suivez toujours la règle d’or « si cela semble trop beau pour être vrai, c’est parce que c’est le cas ».
Si vous êtes tombé dans le piège de l’escroquerie par e-mail du bénéficiaire / héritage ou de toute autre arnaque 419, il vaut la peine de contacter votre application de la loi locale si vous avez payé de l’argent. Si vous n’avez pas envoyé d’argent aux escrocs, il est peu probable que la police fasse quoi que ce soit, mais si votre argent a été volé, elle vous laissera au moins déposer un rapport. Les chances de récupérer votre argent ne sont pas grandes, mais cela vaut toujours la peine de déposer un rapport.