Il Federal Bureau of Investigation ha emesso un allarme su uno schema di frode che prende di mira persone di lingua cinese in tutti gli Stati Uniti. Il programma inizia con una telefonata non richiesta in mandarino o cantonese da parte di qualcuno che afferma di rappresentare un fornitore di assicurazione sanitaria. Il chiamante sostiene che un intervento chirurgico sia stato registrato sul conto della vittima senza approvazione. Al destinatario viene poi detto che è in corso un’indagine e viene chiesto di partecipare a una chiamata di follow-up.
According to the FBI , l’operazione si basa sullo spoofing dell’ID chiamante per far apparire il contatto legittimo. L’obiettivo del chiamante iniziale è creare urgenza affinché la vittima rimanga coinvolta.
Una volta che la persona mette in discussione la richiesta, la chiamata viene trasferita a un secondo individuo che si spaccia per un agente delle forze dell’ordine cinesi. Questa persona intensifica la pressione dicendo alla vittima che rischia perseguire o estradizione verso la Cina. Alle vittime a volte viene ordinato di scaricare un programma di comunicazione video e rimanere connesse così da poterle monitorare. Viene detto loro che questo monitoraggio fa parte di un’indagine penale. L’FBI riporta che l’aggressore potrebbe mostrare documenti o fascicoli falsificati durante la chiamata per rendere l’interazione credibile. In questa fase, l’obiettivo è costringere la vittima a pagare una somma elevata di denaro descritta come cauzione o deposito cauzionale.
L’FBI afferma che le vittime di questa operazione sono state spinte a fornire informazioni personali e a trasferire fondi su conti controllati dal gruppo dei froditori. In alcuni casi, è stato detto alle persone di evitare i contatti con amici e familiari fino a quando la questione non è risolta. L’FBI osserva che questa tattica di isolamento viene utilizzata per impedire alle vittime di cercare consigli che potrebbero smascherare la frode. L’agenzia ha anche riportato casi in cui le vittime sono state indirizzate ad aiutare nel trasferimento di fondi ai criminali. Questa tattica trasforma di fatto la vittima in un partecipante inconsapevole dell’operazione più ampia.
La frode è efficace perché sfrutta la paura delle conseguenze legali e la percezione che i chiamanti rappresentino autorità familiari. L’uso sia di un fornitore di assicurazioni americane che delle forze dell’ordine cinesi crea una narrazione stratificata che appare coerente a un bersaglio che potrebbe non conoscere come operano queste agenzie. La familiarità linguistica è centrale nello schema. Utilizzando il mandarino o il cantonese e facendo riferimento ai processi legali cinesi, l’attaccante costruisce rapidamente fiducia e autorità. Inoltre, molte vittime possono preoccuparsi per il potenziale impatto sul loro status di immigrazione o sui piani di viaggio, aumentando la probabilità che si adeguino.
L’FBI consiglia a chiunque riceva una chiamata imprevista di questo tipo di riattaccare e verificare la questione direttamente con il proprio fornitore di assicurazione utilizzando informazioni di contatto note. L’agenzia sottolinea che le forze dell’ordine non richiedono pagamenti telefonici e non istruiscono le persone a installare programmi di comunicazione per il monitoraggio. Le persone che ritengono di essere state prese di mira sono incoraggiate a presentare una denuncia tramite l’Internet Crime Complaint Center al ic3.gov.
L’FBI raccomanda inoltre di salvare i record delle chiamate, gli screenshot e i dettagli delle transazioni, il che può aiutare gli investigatori a individuare schemi nello schema. I gruppi comunitari e le università che servono i residenti di lingua cinese sono incoraggiati a condividere l’avviso per ridurre il numero di tentativi riusciti.