Cos’è la truffa e-mail beneficiario/ereditarietà

La truffa e-mail del beneficiario / eredità è una truffa 419 che promette alle persone una grande somma di denaro. Tecnicamente classificata come una truffa a pagamento anticipato, la truffa afferma che il destinatario ha ereditato milioni di dollari, ma per ottenerlo, devono prima effettuare diversi pagamenti di migliaia di dollari. È una delle truffe più antiche e comuni là fuori e la maggior parte delle persone l’avrà incontrata in un modo o nell’altro.

 

 

 

Di recente ci siamo imbattuti in una truffa via e-mail di inheritance da “NAGARAJ RAMAKRISHNAN” che afferma che il destinatario ha presumibilmente ereditato $ 3,8 milioni. È un classico esempio di truffa 419 (nota anche come nigeriana Prince Scam), che essenzialmente induce le persone a effettuare pagamenti anticipati per ottenere presumibilmente una quota significativa di una grande somma di denaro. Il motivo per cui queste truffe sono conosciute come truffe 419 è che il numero “419” si riferisce alla sezione del codice penale nigeriano che si occupa di frode. E poiché queste truffe ereditarie spesso menzionano la Nigeria e un principe nigeriano, sono anche diventate note come truffe del principe nigeriano.

Questa particolare truffa 419 afferma che i “Documenti di rilascio dei fondi ereditari / contrattuali” del destinatario sono stati esaminati e approvati. Presumibilmente, i documenti del destinatario sono stati trattenuti per molto tempo, impedendo che il denaro venisse trasferito a loro. Ma il presunto Chief Credit Officer Nagaraj Ramakrishnan della Dubai Islamic Bank / BEI ha approvato i documenti necessari in modo che il destinatario possa ora richiedere un pagamento parziale dei $ 3,8 milioni.

From: “NAGARAJ RAMAKRISHNAN”
Subject: DEAR BENEFICIARY

Dubai Islamic Bank
P.O.Box 1080, Dubai
United Arab Emirates

Dear Beneficiary

We wish to congratulate and inform you that after thorough review of your Inheritance/Contract funds transfer release documents in conjunction with the World Bank and the International Monetary Fund assessment report, your payment file was forwarded to us for immediate transfer of a part-payment of US$3,800,000.00(Three Million Eight Hundred Thousand United States Dollars) to your designated bank account from their offshore account with us.

The audit reports given to us, shows that you have been going through hard times to see to the release of your funds, which has been delayed by some dubious officials.

We therefore advice that you stop further communication with any correspondence outside this office.

Kindly reconfirm your details to enable us credit your account through online or by telegraphic transfer and send copies of the funds transfer release documents to you and your bankers for confirmation.

Should you follow our directives, your funds will be credited and reflect in your bank account within five (5) bank working days.

For further details and assistance on this Remittance Notification, kindly provide us with the below details:

FULL NAME AND AGE:
TELEPHONE AND MOBILE NUMBERS:
FULL CONTACT ADDRESS

Nagaraj Ramakrishnan
Chief Credit Officer,
Dubai Islamic Bank/EIB
Dubai, United Arab Emirates.

Per avviare presumibilmente il processo di trasferimento di denaro sul conto del destinatario, il mittente richiede determinate informazioni, tra cui nome completo, età, numero di telefono e indirizzo di contatto completo. La richiesta di informazioni di base è solo la parte iniziale della truffa. Se le persone si innamorano e inviano le informazioni, il mittente richiederà quindi i dati del conto bancario in modo che possano presumibilmente avviare il trasferimento. L’ultima parte è essenzialmente come un test per eliminare le persone meno credulone.

L’impegno continuo con questa truffa comporterebbe che il mittente richieda un pagamento a causa di qualche tipo di problema riscontrato durante il tentativo di trasferire i fondi. Ad esempio, il mittente può affermare che il destinatario deve avere una certa somma (ad esempio $ 10.000) in banca (in questo caso, Dubai Islamic Bank / BEI) per ottenere un trasferimento così grande. Se il destinatario accetta di inviare il denaro, sorgerebbe un altro problema e verrebbe richiesto più denaro. Non è raro che il mittente affermi che il denaro verrebbe utilizzato per corrompere qualche funzionario di banca per facilitare il trasferimento di denaro. Questo andrebbe essenzialmente avanti fino a quando il destinatario non si rende conto di cosa sta succedendo o non ha più denaro da inviare.

Se ad un certo punto dopo aver effettuato un trasferimento iniziale, il destinatario non vuole più inviare denaro, 419 truffatori inizierebbero ad applicare pressioni psicologiche. Ad esempio, se il destinatario ha inviato denaro per corrompere presumibilmente qualcuno, il truffatore inizierebbe a minacciare di esporlo per aver commesso un crimine. Non è raro che tali minacce convincano le persone a non dire a nessuno della situazione, prolungando la loro angoscia.

Per evitare che le vittime siano in grado di riavere indietro i loro soldi, 419 truffatori di solito richiedono che il denaro venga inviato tramite bonifici bancari utilizzando Western Union e / o MoneyGram. Poiché i bonifici internazionali non possono essere invertiti, è un buon modo per i truffatori di ottenere i soldi. Inoltre, per evitare di essere identificati e rintracciati, tutte le comunicazioni tra il truffatore e la vittima avvengono su canali anonimi come la posta elettronica.

419 truffe risalgono al 18 ° secolo, quando la cosiddetta truffa “prigioniero spagnolo” era abbastanza comune. Queste truffe ereditarie sono essenzialmente una versione moderna della truffa del prigioniero spagnolo. Mentre la maggior parte di essi viene inviata via e-mail al giorno d’oggi, le persone erano solite riceverli in forma di lettera in passato.

Quanto siano efficaci queste truffe è discutibile. Le truffe del principe nigeriano, in particolare, sono ampiamente conosciute, quindi la maggior parte delle persone ne avrà sentito parlare. Ma poiché non vengono conservati registri delle vittime o dei pagamenti effettuati, è difficile valutare i numeri. Ma considerando che sono in circolazione da così tanto tempo, sono almeno in qualche modo redditizi.

Cosa dovresti fare se ricevi un’e-mail truffa 419?

Se ricevi un’e-mail (o una lettera fisica) che afferma di aver ereditato denaro (o puoi ottenerlo in qualsiasi altro modo) da una persona sconosciuta, ignoralo. Ogni singola e-mail e lettera che promette migliaia o addirittura milioni di dollari è una truffa. Segui sempre la regola d’oro “se sembra troppo bello per essere vero, è perché lo è”.
Se sei caduto nella truffa e-mail del beneficiario / eredità o in qualsiasi altra truffa 419, vale la pena contattare le forze dell’ordine locali se hai pagato denaro. Se non hai inviato denaro ai truffatori, è improbabile che la polizia faccia qualcosa, ma se i tuoi soldi sono stati rubati, ti permetteranno almeno di presentare una segnalazione. Le possibilità di riavere i tuoi soldi non sono grandi, ma vale comunque la pena presentare un rapporto.