Čo je to e-mailový podvod s príjemcom / dedičstvom

E-mailový podvod s príjemcom / dedičstvom je podvod 419, ktorý sľubuje ľuďom veľkú sumu peňazí. Podvod, ktorý je technicky klasifikovaný ako podvod so zálohovými poplatkami, tvrdí, že príjemca zdedil milióny dolárov, ale aby ho získal, musí najprv vykonať niekoľko platieb vo výške tisícov dolárov. Je to jeden z najstarších a najbežnejších podvodov a väčšina ľudí sa s ním tak či onak stretne.

 

 

 

Nedávno sme narazili na e-mailový podvod s dedičstvom od spoločnosti “NAGARAJ RAMAKRISHNAN”, ktorý tvrdí, že príjemca údajne zdedil 3,8 milióna dolárov. Je to klasický príklad podvodu 419 (tiež známeho ako Nigérijský princ podvod), ktorý v podstate oklame ľudí, aby uskutočnili platby vopred, aby údajne získali významný podiel z veľkej sumy peňazí. Dôvod, prečo sú tieto podvody známe ako 419 podvodov, je ten, že číslo “419” odkazuje na časť nigérijského trestného zákonníka, ktorá sa zaoberá podvodmi. A pretože tieto podvody s dedičstvom často spomínajú Nigériu a nigérijského princa, stali sa známymi aj ako podvody nigérijského princa.

Tento konkrétny podvod 419 tvrdí, že dokumenty príjemcu o uvoľnení “prevodu dedičských/zmluvných finančných prostriedkov” boli skontrolované a schválené. Dokumenty príjemcu boli údajne dlho zadržiavané, čím sa zabránilo prevodu peňazí na ne. Ale údajný hlavný úverový riaditeľ Nagaraj Ramakrishnan z Dubajskej islamskej banky/EIB schválil potrebné dokumenty, takže príjemca si teraz môže nárokovať čiastočnú platbu vo výške 3,8 milióna dolárov.

From: “NAGARAJ RAMAKRISHNAN”
Subject: DEAR BENEFICIARY

Dubai Islamic Bank
P.O.Box 1080, Dubai
United Arab Emirates

Dear Beneficiary

We wish to congratulate and inform you that after thorough review of your Inheritance/Contract funds transfer release documents in conjunction with the World Bank and the International Monetary Fund assessment report, your payment file was forwarded to us for immediate transfer of a part-payment of US$3,800,000.00(Three Million Eight Hundred Thousand United States Dollars) to your designated bank account from their offshore account with us.

The audit reports given to us, shows that you have been going through hard times to see to the release of your funds, which has been delayed by some dubious officials.

We therefore advice that you stop further communication with any correspondence outside this office.

Kindly reconfirm your details to enable us credit your account through online or by telegraphic transfer and send copies of the funds transfer release documents to you and your bankers for confirmation.

Should you follow our directives, your funds will be credited and reflect in your bank account within five (5) bank working days.

For further details and assistance on this Remittance Notification, kindly provide us with the below details:

FULL NAME AND AGE:
TELEPHONE AND MOBILE NUMBERS:
FULL CONTACT ADDRESS

Nagaraj Ramakrishnan
Chief Credit Officer,
Dubai Islamic Bank/EIB
Dubai, United Arab Emirates.

Na údajné začatie procesu prevodu peňazí na účet príjemcu odosielateľ potrebuje určité informácie vrátane celého mena, veku, telefónneho čísla a úplnej kontaktnej adresy. Vyžiadanie základných informácií je len počiatočnou súčasťou podvodu. Ak sa ľudia zamilujú do toho a pošlú informácie, odosielateľ potom požiada o údaje o bankovom účte, aby mohli údajne iniciovať prevod. Posledná časť je v podstate ako test na odstránenie menej dôverčivých ľudí.

Pokračujúce zapojenie sa do tohto podvodu by viedlo k tomu, že odosielateľ by požiadal o platbu z dôvodu nejakého problému, ktorý sa vyskytol pri pokuse o prevod finančných prostriedkov. Odosielateľ môže napríklad tvrdiť, že príjemca musí mať v banke (v tomto prípade Dubajskú islamskú banku/EIB) určitú sumu (napr. 10 000 USD), aby získal taký veľký prevod. Ak príjemca súhlasí so zaslaním peňazí, vznikne ďalší problém a bude sa požadovať viac peňazí. Nie je nezvyčajné, že odosielateľ tvrdí, že peniaze by sa použili na podplatenie nejakého bankového úradníka, aby sa uľahčil prevod peňazí. Toto by v podstate pokračovalo, kým si príjemca buď neuvedomí, čo sa deje, alebo už nemá žiadne peniaze na odoslanie.

Ak v určitom okamihu po vykonaní počiatočného prevodu príjemca už nechce posielať peniaze, 419 podvodníkov by začalo vyvíjať psychologický tlak. Napríklad, ak príjemca poslal peniaze, aby údajne niekoho podplatil, podvodník by sa začal vyhrážať, že ho odhalí za spáchanie trestného činu. Nie je nezvyčajné, že takéto hrozby presvedčia ľudí, aby o situácii nikomu nehovorili, čím sa predlžuje ich utrpenie.

Aby sa obetiam zabránilo získať späť svoje peniaze, 419 podvodníkov zvyčajne žiada o zaslanie peňazí prostredníctvom bankových prevodov pomocou Western Union a/alebo MoneyGram. Keďže medzinárodné bezhotovostné prevody nie je možné zvrátiť, je to dobrý spôsob, ako môžu podvodníci získať peniaze. Okrem toho, aby sa zabránilo identifikácii a vysledovaniu, všetka komunikácia medzi podvodníkom a obeťou prebieha prostredníctvom anonymných kanálov, ako je e-mail.

419 podvodov sa datuje do 18. storočia, keď bol takzvaný podvod “španielsky väzeň” celkom bežný. Tieto dedičské podvody sú v podstate modernou verziou podvodu španielskych väzňov. Zatiaľ čo väčšina z nich sa v dnešnej dobe posiela e-mailom, ľudia ich v minulosti dostávali vo forme listov.

Ako efektívne sú tieto podvody, je diskutabilné. Najmä podvody nigérijského princa sú všeobecne známe, takže väčšina ľudí o nich bude počuť. Ale keďže sa nevedú žiadne záznamy o obetiach ani vykonaných platbách, je ťažké odhadnúť čísla. Ale vzhľadom na to, že sú tu už tak dlho, sú aspoň trochu ziskové.

Čo by ste mali robiť, ak dostanete podvodný e-mail 419?

Ak niekedy dostanete e-mail (alebo fyzický list), v ktorom tvrdíte, že ste zdedili peniaze (alebo ich môžete získať iným spôsobom) od nejakej neznámej osoby, ignorujte ich. Každý jeden e-mail a list sľubujúci tisíce alebo dokonca milióny dolárov je podvod. Vždy sa riaďte zlatým pravidlom “ak to znie príliš dobre na to, aby to bola pravda, je to preto, že je”.
Ak ste sa zamilovali do e-mailového podvodu príjemcu / dedičstva alebo akýchkoľvek iných podvodov 419, stojí za to kontaktovať miestne orgány činné v trestnom konaní, ak ste zaplatili peniaze. Ak ste podvodníkom neposlali žiadne peniaze, je nepravdepodobné, že by polícia niečo urobila, ale ak vám ukradli peniaze, aspoň vám umožní podať hlásenie. Šance na vrátenie peňazí nie sú veľké, ale stále stojí za to podať správu.